AML und Verifizierung bei Bigbet Casino

Wir betreiben Bigbet Casino unter der Malta Gaming Authority Lizenz MGA/B2C/394/2017 und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei in jedem Bereich unserer Plattform um. Diese Seite erklärt, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir brauchen und welche Rechte Sie dabei haben.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegally erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Als lizenziertes Online-Casino mit Sitz bei Bigbet Entertainment Ltd. auf Malta unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den entsprechenden EU-Richtlinien. Wir dulden keine Transaktionen, die der Reinwaschung von Geldern, der Terrorismusfinanzierung oder anderen strafbaren Handlungen dienen.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter (Money Laundering Reporting Officer) schult unser Team regelmässig, prüft verdächtige Muster und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Arbeit passiert im Hintergrund und berührt Ihr Spielerlebnis nur, wenn gesetzliche Prüfungen dies erfordern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität nach dem KYC-Prinzip (Know Your Customer) zu drei klar definierten Zeitpunkten: direkt bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse sowie die Zugehörigkeit zu einem zulässigen Land. USA, Grossbritannien, Frankreich, Spanien, die Niederlande, Belgien, Italien und Portugal sind von der Nutzung ausgeschlossen.

Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Das gilt unabhängig vom Auszahlungsbetrag. Zusätzlich können Prüfungen ausgelöst werden, wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen auffällige Muster bilden.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, vollständig lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördungskorrespondenz, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Bankkontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser an die Finanzaufsichtsbehörde, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• 2. Wählen Sie die geforderte Dokumentkategorie (Identität, Adresse, Zahlungsmethode)
• 3. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Schärfe, ohne Beschneidung
• 4. Laden Sie die Datei hoch und warten Sie die Bestätigung ab
• 5. Bei Rückfragen antworten wir Ihnen per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat

Herkunft Ihrer Mittel nachweisen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungen, grossen Auszahlungsserien oder statistisch auffälligem Spielverhalten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Diese Prüfung ist keine persönliche Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei jedem regulierten Finanzinstitut und jedem lizenzierten Casino gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Die Prüfung Ihrer Mittel erfolgt einmalig für die betroffene Situation; Sie müssen dieselben Belege bei späteren Auszahlungen nicht erneut einreichen, solange sich Ihre Umstände nicht wesentlich ändern.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserem System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Gewinnen Sie mehr als Ihren Gesamteinzahlungen, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung oder Kryptowährung aus.

Die Mindesteinzahlung liegt bei 10 CHF, die Mindestauszahlung bei 20 CHF. Pro Tag zahlen wir maximal 5,000 CHF aus, pro Monat maximal 20,000 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren berechnen wir auf keine der beiden Richtungen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder unvollständig ein, setzen wir die betroffene Auszahlung aus. Spielen und Einzahlen bleiben zunächst möglich, bis eine gesetzliche Meldepflicht oder ein begründeter Verdacht weitere Massnahmen verlangt. Wir informieren Sie bei jeder Sperre unter Angabe des konkreten Grundes und der benötigten Nachweise.

Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäscherei, Betrug oder Identitätsmissbrauch vor, sperren wir das Konto vollständig, frieren offene Guthaben ein und melden den Vorgang an die FIAU. Falsche Angaben zu Ihrer Identität führen zur Kontoschliessung und zur Einbehaltung ausstehender Beträge bis zur Klärung. Gegen jeden unserer Entscheide können Sie sich schriftlich an unsere Beschwerdestelle und anschliessend an die Malta Gaming Authority wenden.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. In laufenden Untersuchungen oder bei strittigen Auszahlungen verlängert sich die Frist, bis der Vorgang rechtskräftig abgeschlossen ist.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Das Interesse an der Speicherung ist rein regulatorisch: Nur die Finanzaufsicht, die Strafverfolgungsbehörden und Ihr rechtmässiger Anspruch auf Datenauskunft kommen an diese Daten. Ein Verkauf oder eine Weitergabe an Werbepartner findet nicht statt.

Häufige Fragen

Warum werde ich vor der ersten Auszahlung verifiziert, obwohl ich schon eingezahlt habe?

Die Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung ist gesetzliche Pflicht aus unserer MGA-Lizenz und schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte. Die Bearbeitung dauert weniger als 48 Stunden.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Reisepass oder Personalausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Foto Ihrer verwendeten Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Kann ich mit Bitcoin einzahlen und per Banküberweisung auszahlen?

Grundsätzlich zahlen wir über dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Erhält Ihr Gewinn den Betrag Ihrer Einzahlungen, zahlen wir den Überschuss per Banküberweisung oder Kryptowährung aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie die maltesischen Vorschriften es vorschreiben, und löschen sie danach endgültig. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff.

Muss ich die Herkunft meiner Mittel immer nachweisen?

Nein. Diese Prüfung verlangen wir nur bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Auszahlungsmustern. Einmal geprüfte Nachweise müssen Sie nicht erneut einreichen, solange sich Ihre Verhältnisse nicht wesentlich ändern.